Российская Федерация,Санкт-Петербург,

Петроградский район, Левашовский проспект,

дом 12, офис 225/5

Телефон:

+7 (812) 980-72-92

+7 (812) 980-71-05

Главная \ Новости \ Банк России продолжает отзывать банковские лицензии

Банк России продолжает отзывать банковские лицензии

« Назад

Банк России продолжает отзывать банковские лицензии 20.01.2014 07:07

Их лишились Имбанка и банк «Надежность»

Сегодня Банк России сообщил о первых в этом году отзывах лицензий: их лишились два банка — Имбанка и «Надежность» — и одна небанковская кредитная организация — «Национальная расчетная компания». Таким образом, регулятор продемонстрировал, что не намерен менять курс на избавление банковской системы от ненадежных игроков, взятый осенью прошлого года.

В понедельник Банк России опубликовал на сайте приказы об отзыве лицензий у дагестанского Имбанка, зауральского банка «Надежность» и небанковской кредитной организации «Национальная расчетная компания» (НРК, Москва).

Среди причин, повлекших отзыв лицензии у Имбанка (Махачкала),— самая распространенная в последнее время: вовлеченность банка в проведение сомнительных операций. Кроме того, как это уже не раз с прошлого года бывало с дагестанскими банками, в Имбанке регулятор выявил «крупную недостачу наличных денежных средств в кассе». При этом кредитная организация не исполняла требований Банка России о создании адекватных потерям резервов и представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации его деятельности, сообщает ЦБ. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены, в банк назначена временная администрация. Согласно данным, раскрытым Имбанком на сайте ЦБ, у него довольно необычная структура владения: 233 миноритариям принадлежит в сумме более 90% акций, доли каждого из еще семи акционеров составляют менее 1,5%.

Имбанк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». По величине активов на 1 декабря 2013 года Имбанк занимал 808-е место в банковской системе Российской Федерации, сообщает ЦБ. Агентство по страхованию вкладов планирует 3 февраля начать выплаты вкладчикам Имбанка, как и еще одного банка, лишившегося сегодня лицензии,— «Надежности» (Курган).

Банк «Надежность» лишился лицензии за то, что не соблюдал требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций. «Руководители и собственники кредитной организации не приняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности»,— заключает регулятор. По величине активов банк «Надежность» на 1 декабря 2013 года занимал 843-е место в банковской системе Российской Федерации.

В адрес НКО НРК, лишившейся лицензии на осуществление банковских операций также с 20 декабря, помимо претензий по вовлеченности в сомнительные операции прозвучало и фактически обвинение в выводе средств. «Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов»,— сообщает регулятор. В течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил $320 млн.

 

Источник: http://news.mail.ru/economics/16557962/?frommail=1


поделиться

Комментарии


Комментариев пока нет

Добавить комментарий *Имя:


E-mail:


*Комментарий: